FAQ «Вопросы и ответы»

Чем инвестиционный советник отличается от брокера и управляющего?

Брокер исполняет ваши поручения на бирже, управляющий распоряжается вашими деньгами по доверенности, а инвестиционный советник не имеет доступа к вашим средствам — он анализирует вашу ситуацию и даёт персональные рекомендации, а решение и сделки всегда остаются за вами. Советник из реестра ЦБ работает на вашей стороне: его задача — не продать продукт, а выстроить стратегию под ваши цели.

С какой суммой имеет смысл идти к инвестиционному советнику?

Распространённое заблуждение — что советник нужен только при капитале в десятки миллионов. На практике обращаться имеет смысл на любом этапе: когда есть накопления, которые «лежат без дела», когда появился стабильный доход и хочется начать инвестировать грамотно, или когда нужно навести порядок в финансах. Я работаю и с теми, кто только формирует капитал, и с теми, у кого уже есть активы и нужен второй взгляд.

Сколько стоят услуги и от чего зависит цена?

Стоимость зависит от формата: разовая консультация, составление финансового плана, формирование портфеля или долгосрочное сопровождение. Все цены указаны открыто в разделе «Прайс» — от 10 000 ₽ за разовую консультацию до годового сопровождения. Прозрачность условий до старта работы — обязательное правило: вы всегда заранее знаете, сколько стоит услуга и что в неё входит.

Как проверить, что советник настоящий, а не мошенник?

Зайдите на сайт Банка России (cbr.ru), найдите Единый реестр инвестиционных советников и введите имя специалиста. Советник должен быть в статусе «действующий», с указанием даты внесения и членства в СРО. Я внесена в реестр под №113 (дата внесения 14.09.2021), член СРО АМИКС — это можно проверить за две минуты. (ссылка на сайт: Макарова Ю.В. | Банк России) Настоящий советник никогда не просит перевести деньги на свой счёт и не гарантирует конкретную доходность.

Гарантируете ли вы доходность?

Нет — и это принципиально. Ни один честный советник не может гарантировать «20% годовых стабильно», потому что рынок непредсказуем. Я работаю не с обещаниями, а с грамотным распределением активов под ваш риск-профиль и цели. Если кто-то гарантирует фиксированную высокую доходность — это тревожный сигнал.

С какими стратегиями вы работаете?

Я работаю с долгосрочными портфелями для людей, которые хотят создать капитал и пассивный доход без ежедневного мониторинга графиков. Не использую агрессивные стратегии — никакого плеча, спекуляций и трейдинга. Подход спокойный: инвестиции должны быть пассивными для инвестора. Подбираю дивидендные акции, облигации и валютную защиту портфеля (золото,  замещающие облигации)

Можно ли работать с вами дистанционно, из другого города?

Да, я работаю онлайн по всей России. Регион не имеет значения — консультации, составление плана и сопровождение проходят дистанционно.

Что происходит на первой консультации?

Это знакомство и разбор вашей ситуации: ваши цели, текущие активы, отношение к риску. По итогам мы оба понимаем, подходим ли друг другу и какой формат работы вам нужен. Хорошая первичная консультация — это не продажа, а честный диалог.

Что я получу в результате работы с советником?

В зависимости от услуги — финансовый план, инвестиционный портфель под ваши цели, понимание, как распорядиться накоплениями, и ощущение порядка в деньгах вместо тревоги «я делаю что-то не так». Конкретный пример того, что это даёт на практике, — в разделе с кейсами.
Какая услуга подойдет  вам лучше всего мы сможем определить на  бесплатной  первичной диагностической встрече,  записаться на которую можно   по ссылке.