Реальный пример работы в рамках услуги «Годовое сопровождение». Данные клиента обезличены.

Запрос клиента

Клиент с накоплениями около 5 млн рублей обратился с несколькими задачами:

•      купить квартиру в течение полугода;

•      выстроить пассивный доход к пенсии и не зависеть от работы;

•      навести порядок в финансах — уйти от ощущения «всё делаю неправильно, деньги работают неэффективно»;

•      выгодно разместить накопления.

Что было сделано

Провели стратегическую сессию и посчитали финансовые цели. В ходе ревизии всех активов — машин, гаражей, бизнесов — выяснилось, что у клиента есть ресурсы, о которых он не подозревал: в пересчёте нашёлся капитал, эквивалентный примерно 1 млн долларов. Клиент был уверен, что у него «почти ничего нет».

•      Составлен план выхода на «богатую пенсию» имеющимися ресурсами и план покупки жилья — все альтернативы (свои накопления или ипотека) просчитаны и проверены на достижимость.

•      Открыт и пополнен ИИС, куплены активы. Получен налоговый вычет 60.000 ₽, за 3 месяца — прирост активов ещё на 30.000 ₽.

•      Деньги на квартиру размещены в быстроликвидных накопительных счетах с возможностью забрать в любой момент: вместо прежних 12% подобраны решения под 17–18% — это дало +227.000 ₽.

•      Использована акция брокера с повышенной доходностью на 3 месяца — +158.000 ₽.

•      Настроена банковская инфраструктура: карты, кэшбэки, возврат накопленных баллов — +10.000 ₽.

•      Составлен план получения налоговой льготы по вкладам — экономия 20.000 ₽.

Результат за 3 месяца сопровождения

Совокупный материальный эффект — 520.000 ₽. К покупке квартиры клиент может приступить в любой момент, накопления размещены эффективнее, появилось ощущение порядка в финансах. Услуга «Годовое сопровождение» стоит 145.000 ₽ — то есть работа окупилась клиенту уже в первый месяц.

Работа с клиентом продолжилась.